Министерство финансов и Казначейства Турции и Центральный банк реализовали скоординированные фискальные и денежно-кредитные меры для укрепления лиры и снижения рисков долларизации, вступившие в силу с субботы.
Согласно новым правилам, которые будут действовать до 31 июля 2025 года, экспортеры обязаны конвертировать 35% своих экспортных доходов в турецкие лиры, что выше предыдущего уровня. Кроме того, стимул для конвертации иностранной валюты в лиры был увеличен до 3%.
В рамках корректировок в системе резервных требований ЦБ был восстановлен целевой показатель лиры для корпоративных депозитов. Кроме того, были повышены показатели резервных требований для депозитов в иностранной валюте и операций РЕПО в иностранной валюте с отечественными резидентами. Также были увеличены процентные ставки и вознаграждение, применяемые к резервным требованиям в турецких лирах.
Резервы Центробанка Турции по состоянию на 25 апреля сократились до 141,05 млрд долларов США, что на 3,8% или на 5,5 млрд долларов США меньше, чем на предыдущей неделе. Достигнув пика в 173,15 млрд долларов в феврале, резервы снизились более чем на 30 млрд долларов, что отчасти обусловлено возросшей волатильностью рынка после расследования по делу о коррупции с участием мэра Стамбула Экрема Имамоглу 19 марта и более широкой распродажей на мировом рынке в апреле.
В ответ на всплеск внутреннего спроса на доллары США Центральный банк Турецкой Республики продал резервы в попытке стабилизировать рынок. Аналитики подсчитали, что за этот период могло быть использовано более 55 млрд долларов США. Несмотря на эти интервенции, турецкая лира с середины марта обесценилась почти на 7%.
На момент закрытия рынка в пятницу обменный курс доллара США к турецкой лире составил 38,5578.
Недавний рост депозитов в иностранной валюте был в основном обусловлен коммерческими счетами. Власти ожидают, что новые меры увеличат долю активов в лирах в банковской системе.
Между тем, данные Агентства по банковскому регулированию и надзору (BDDK) указывают на растущие риски долларизации, так как общий объем депозитов в банковском секторе Турции сократился на 101,62 млрд лир (3,15 млрд долларов США) за неделю, закончившуюся 25 апреля, в результате чего общий объем составил 22,53 трлн лир.
За тот же период депозиты в турецких лирах сократились на 0,3% до 12,39 трлн лир, в то время как депозиты в иностранной валюте (FX) выросли на 0,3% до 7,44 трлн лир. Общий объем валютных депозитов достиг 232,74 млрд долларов, из которых 194,85 млрд долларов принадлежали отечественным резидентам. С учетом влияния обменного курса валютные депозиты отечественных резидентов уменьшились на 147 млн долларов США.
Между тем, потребительские кредиты, выданные отечественным резидентам, подскочили на 1,5% до 4,24 трлн лир, включая 558,73 млрд лир жилищных кредитов, 63,97 млрд лир автокредитов и 1,6 трлн лир личных кредитов. Общий объем кредитования в финансовом секторе, включая кредитование ЦБ, вырос на 121,75 млрд лир до 17,62 трлн лир.