Центральный банк Турции во вторник объявил о временных ограничениях на цифровую платежную платформу Papara после постановления суда о назначении государственного Фонда страхования сберегательных вкладов в качестве доверительного управляющего.
Данное обстоятельство связано с продолжающимся расследованием о незаконных ставках.
Заявление ЦБ последовало за ростом жалоб пользователей на нарушение доступа и неудачные транзакции. По итогам расследования власти задержали 13 человек, включая владельца компании.
По словам прокуроров, Papara, имеющая лицензию электронного денежного учреждения с 2016 года, стала ключевым посредником в денежных переводах, связанных с незаконными схемами ставок. Власти утверждают, что платформа превратилась в «инструмент финансирования незаконных ставок и азартных игр», что создает серьезные риски для безопасности национальной платежной системы.
Впоследствии суд назначил Фонд страхования сберегательных вкладов Турции (TMSF) в качестве доверительного управляющего для надзора за операциями Papara и ее арестованными активами.
Согласно данным Центрального банка Турецкой Республики, назначение доверительного управляющего было сделано в рамках расследования, проведенного Генеральной прокуратурой Стамбула, подкрепленного выводами Совета по расследованию финансовых преступлений (MASAK), ЦБ и других учреждений.
Центробанк подтвердил, что ко всем платежным услугам, предоставляемым Papara в ходе процесса, проводимого доверительным управляющими, будут применятся лимиты ежедневных транзакций. Банк подчеркнул, что подробности ограничений будут раскрыты Papara напрямую.
В заявлении также отмечалось, что услуги платформы не работают в полном объеме, а Центральный банк назвал ситуацию «временной приостановкой» определенных функций. Хотя пользователи по-прежнему могут получить доступ к интерфейсу приложения, они не могут совершать транзакции, которые блокируются или сопровождаются сообщениями об ошибках.
Несмотря на сбои в обслуживании, Центробанк заверил пользователей, что их средства остаются защищенными. Согласно статье 22 Закона № 6493, остатки на счетах клиентов в электронных деньгах и платежных учреждениях, хранятся на специальных защищенных счетах в лицензированных банках.
ЦБ подтвердил свою надзорную ответственность, заявив, что продолжает контролировать безопасную, бесперебойную и эффективную работу всех лицензированных платежных и электронных денежных компаний в Турции.
Это последнее действие последовало за аналогичным преследованием в марте 2025 года, когда турецкие прокуроры начали расследование незаконных азартных игр с участием других финтех-компаний, включая Payfix, Aypara и Ininal. Эта операция привела к аресту турецкого банкира Эркана Корка и 58 других лиц, а также к аресту вовлеченных компаний.
Власти тогда высказывали схожие опасения по поводу использования платформ электронных денег для содействия несанкционированным транзакциям ставок, подчеркивая необходимость защиты целостности финансовой системы Турции.
В Турции под незаконными ставками подразумеваются все формы азартных игр и спортивных ставок, проводимые за пределами уполномоченных государством учреждений. Согласно турецкому законодательству, только двум организациям разрешено предлагать услуги легальных ставок: государственной организации Spor Toto для спортивных ставок и Национальному управлению лотереи для игр в стиле лотереи.
Такие финтех-компании широко известны среди нелегальных игроков, так как с их помощью можно легко переводить деньги.