Совет по расследованию финансовых преступлений (MASAK) при Министерстве финансов и казначейства Турции обновил рекомендации для поставщиков криптовалютных услуг, введя обязательные видеозвонки для подтверждения личности при открытии счетов пользователями.
Положение, вступающее в силу 13 марта 2025 года, меняет прежние гибкие методы верификации и направлено на усиление контроля за противодействием отмыванию денег.
Согласно обновленным правилам, все новые пользователи, зарегистрировавшиеся на криптоплатформах после 13 марта, должны будут пройти процедуру видеоверификации личности.
Ранее платформы могли использовать либо тест на активность (метод, позволяющий пользователям подтверждать свое присутствие в режиме реального времени), либо видеозвонки.
Счета, открытые в период с 25 декабря 2024 года по 13 марта 2025 года с проверкой в рамках теста на активность, останутся действительными без дополнительного подтверждения.
Однако пользователи, зарегистрировавшиеся до 25 декабря 2024 года или после 13 марта 2025 года, должны будут пройти видеоверификацию для соответствия обновлённым стандартам MASAK.
В MASAK пояснили, что окончательная ответственность за проверку личности клиента лежит на поставщиках криптовалютных услуг, включая биржи, кастодианы и эмитенты токенов.
Даже если сторонние поставщики услуг помогают в процессе верификации, ответственность остаётся за самими платформами.
Юристы отметили, что это устраняет существовавшую ранее неопределённость, связанную с подключением клиентов.
Юрисконсульт турецкой криптовалютной биржи Paribu Айсу Дуз заявила, что новое требование устраняет имевшуюся двусмысленность и будет применяться единообразно ко всем новым учётным записям с 13 марта.
В пересмотренных правилах также подробно изложены обязательства в соответствии с Travel Rule — международным стандартом, требующим обмена информацией об отправителе и получателе при переводе криптовалюты.
Платформы, хранящие все клиентские активы у лицензированного кастодиана, будут освобождены от обязательств, предусмотренных Правилом о путешествиях, однако по-прежнему будут связаны другими обязанностями по обеспечению соответствия.
Кастодианы не будут подписывать отдельные соглашения с пользователями платформы, но должны обеспечить надлежащее хранение и доступность идентификационной информации клиентов.
Эти изменения направлены на ужесточение контроля за идентификацией клиентов и снижение рисков, связанных с отмыванием денег и незаконным финансированием. Для платформ это означает повышение операционных и юридических обязанностей в рамках процедур обеспечения соответствия, в то время как пользователи будут проходить более строгие этапы проверки перед открытием счетов.
Регулятивные изменения совпадают с более широкими усилиями Турции по формализации своего рынка криптовалют.
Парламент Турции в 2024 году внес поправки в Закон о рынках капитала, поставив поставщиков услуг криптовалюты под надзор Совета по рынкам капитала. В марте 2025 года были опубликованы подзаконные акты, устанавливающие требования к лицензированию, управлению и хранению.
Законодательство призвано привести сектор в соответствие с международными стандартами, установленными Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).