Papara, одна из крупнейших лицензированных в Турции компаний электронных платежей, обвиняется в «крупнейшей в стране схеме отмывания денег».
Согласно обвинительному заключению, эта схема связана с незаконными онлайн-ставками, в которых предположительно участвуют около 40 млн граждан Турции.
Обвинения являются частью масштабного расследования, завершённого Генеральной прокуратурой Стамбула, которая добивается тюремного заключения на срок до 28 лет в отношении основателя Papara Ахмета Фарука Карслы и четырёх других руководителей.
Прокуроры утверждают, что деятельность компании способствовала осуществлению крупных денежных переводов для преступных букмекерских организаций под видом законных финансовых операций.
Papara, основанная в 2015 году, является одной из ведущих финтех-компаний Турции, получившей лицензию Центрального банка на предоставление услуг электронных денег и платежей.
Платформа предлагает пользователям мгновенные денежные переводы, предоплаченные карты, оплату счетов и цифровые кошельки. Она расширила свой охват до миллионов пользователей как внутри страны, так и за рубежом благодаря таким приобретениям, как испанская Rebellion Pay и пакистанская SadaPay.
После расследования предполагаемых незаконных ставок и отмывания денег в мае были арестованы основатель Papara Ахмет Фарук Карслы и несколько руководителей, а компания была передана под опеку Фонда страхования сберегательных вкладов (TMSF).
В обвинительном заключении, подкрепленном аудиторским отчетом Центрального банка Турецкой Республики, установлено, что в период с 2021 по 2023 год на 102 незаконных букмекерских платформах использовалось более 26 тыс. счетов Papara, что в совокупности привело к подозрительным транзакциям на сумму около 12 млрд лир (примерно 286,83 млн долларов США).
Власти заявили, что эти средства были переведены со счетов Papara на 274 внутренних банковских счета, а затем на пять криптовалютных кошельков, связанных с букмекерскими сетями.
Прокуроры утверждают, что Papara действовала в качестве финансового посредника в сотрудничестве с лицами, известными как «букмекерские бароны».
В показаниях, включенных в обвинительное заключение, свидетель объяснил, что нелегальные букмекерские сайты используют платёжные платформы, которые собирают депозиты игроков и переводят их операторам сайтов за комиссию в размере 4%–15%.
«Эта экосистема не может функционировать без местных платёжных посредников», — заявил свидетель, назвав Papara наиболее значимой платформой в этой цепочке.
Хотя некоторые из этих платёжных компаний имеют официальные лицензии Центрального банка и Агентства банковского регулирования и надзора, они всё равно передают средства нелегальным букмекерским сетям.
Свидетель также утверждал, что из 40 млн человек, вовлечённых в подпольную систему ставок — напрямую или косвенно — персональные данные около 30 млн пользователей, включая идентификационные номера, банковские реквизиты и пароли, были переданы в сети, базирующиеся в Армении и Великобритании.
Другой свидетель обвинил Papara в отмывании крупнейшего объёма средств в финансовой истории Турции, заявив о годовом обороте в 50 млрд лир (1,19 млрд долларов США) через незаконные каналы ставок.
Свидетель также утверждал, что бывший сотрудник Департамента по борьбе с киберпреступлениями, долгое время расследовавший дела о незаконных ставках, позже присоединился к Papara в качестве старшего специалиста по связям с общественностью и использовал свою прежнюю должность для укрепления позиций компании на рынке.
Прокуроры заявили, что под руководством Карслы Papara создала корпоративную структуру, «интегрированную с незаконными операциями по ставкам», используя свои технические и финансовые системы для циркуляции доходов от ставок в официальном секторе экономики.
В обвинительном заключении также указывалось, что компания поддерживала «тайное сотрудничество» с крупными организаторами ставок, что позволяло им скрывать прибыль от незаконной игорной деятельности.
Если обвинительное заключение будет принято судом, руководство Papara и другие подозреваемые предстанут перед судом по обвинениям в создании преступной организации, отмывании денег и нарушении турецкого законодательства о ставках.